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江南农商行上市前夜频遭罚 2宗违法罚95万3人遭警告

祖【国】【经】济网首【都】1月8讯 银保监【会】网站今公布【的】常州银保监【分】局【行】政处罚信息公开表(常银保监罚决字〔2019〕18号)显示,江苏江南农村商业银【行】股份【有】限公司存【在】【以】【下】违【法】【行】【为】:【同】业授信【不】审慎致使业务形【成】风险;商业【用】房购房贷款管理【不】【到】位。根据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条第(五)项【的】规【定】,祖【国】银【行】保险监督管理委员【会】常州监管【分】局决【定】:【对】其处【以】罚款【国】【人】币95万元。

常州银保监【分】局【行】政处罚信息公开表(常银保监罚决字〔2019〕17号)显示,解文波【对】江苏江南农村商业银【行】股份【有】限公司【同】业授信【不】审慎致使业务形【成】风险负【主】【要】领导责任。根据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】八条第(【二】)项【的】规【定】,祖【国】银【行】保险监督管理委员【会】常州监管【分】局决【定】:【对】其处【以】警告,罚款【国】【人】币8万元。

常州银保监【分】局【行】政处罚信息公开表(常银保监罚决字〔2019〕19号)显示,陆诗俊【对】江苏江南农村商业银【行】股份【有】限公司商业【用】房购房贷款管理【不】【到】位负【主】【要】领导责任。根据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】八条第(【二】)项【的】规【定】,祖【国】银【行】保险监督管理委员【会】常州监管【分】局决【定】:【对】其处【以】警告。

常州银保监【分】局【行】政处罚信息公开表(常银保监罚决字〔2019〕20号)显示,钱超【对】江苏江南农村商业银【行】股份【有】限公司【同】业授信【不】审慎致使业务形【成】风险负直接管理责任。根据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】八条第(【二】)项【的】规【定】,祖【国】银【行】保险监督管理委员【会】常州监管【分】局决【定】:【对】其处【以】警告,罚款【国】【人】币6万元。

江苏江南农村商业银【行】股份【有】限公司(简称“江南农村商业银【行】”)【是】【经】【国】务院【同】意,祖【国】银监【会】批准,由常州市辖内原5【家】农村【中】【小】金融机构(武【进】农村商业银【行】、溧阳农村合【作】银【行】、常州市区农村信【用】合【作】联社、常州市货币北区农村信【用】合【作】联社、金坛市农村信【用】合【作】联社)【在】【自】愿【的】基础【上】,按照市场化原则组建【而】【成】【的】【全】【国】首【家】【地】市级股份制农村商业银【行】。该【行】注册资【本】【国】【人】币40亿元,拥【有】员【工】3000余【人】;【全】【行】共【有】营业网点219【个】。常州投资集团【有】限公司【为】第【一】【大】股东,持股74.13%。

据悉,江南农商【行】【是】江苏省资【产】规模最【大】【的】农商【行】。2018【年】8月17,江南农商【行】【发】布接受【中】信建投证券【上】市辅导【的】公告,踏【上】IPO征程。虽然宣布接受券商【上】市辅导,江南农商【行】信贷审查内控【不】足【的】警报却【一】直响【不】停歇。

2018【年】9月14,原银监【会】盐城银监【分】局【下】【发】【的】【行】政处罚信息公开表(盐银监罚决字〔2018〕2号)显示,江苏【大】丰江南村镇银【行】股份【有】限公司授意借款【人】虚构情节获【得】贷款,被罚款【国】【人】币30万元。祖【国】【经】济网记者查询【发】现江苏【大】丰江南村镇银【行】【是】江南农商【行】【子】公司。

2018【年】12月28,银保监【会】常州监管【分】局【就】江南农商【行】常州市金坛支【行】及相关责任【人】【的】违【法】【行】【为】【一】内【下】【发】3张罚单。江南农商【行】常州市金坛支【行】因信贷业务审查严重【不】尽职被罚款【国】【人】币30万元,崔【国】富因【对】江南农商【行】常州市金坛支【行】信贷业务审查严重【不】尽职【行】【为】负直接责任被罚禁止终身【从】【事】银【行】业【工】【作】,【于】祥因授信审批严重失职并造【成】严重影响被警告并罚款【国】【人】币8万元。

2019【年】1月,银保监【会】网站公布【行】政处罚信息公开表(常银保监罚决字〔2018〕1号、2号、3号)显示,江苏江南农村商业银【行】股份【有】限公司常州市金坛支【行】存【在】信贷业务审查严重【不】尽职【的】违【法】【行】【为】,被祖【国】银【行】保险监督管理委员【会】常州监管【分】局罚款【国】【人】币30万元。此外,崔【国】富、【于】祥【两】名相关责任【人】被罚。

2019【年】12月,祖【国】【国】【人】银【行】南京【分】【行】公布3张由【国】【人】银【行】连云港市【中】心支【行】【作】【出】【的】【行】政处罚信息公示表,据【行】政处罚信息公示(连银罚字〔2019〕5号)显示,江苏江南农村商业银【行】赣榆支【行】违反《金融机构客户身份识别【和】客户身份资料及交易记录保存管理办【法】》《祖【国】【国】【人】银【行】关【于】【进】【一】步做【好】受益【所】【有】【人】身份识别【工】【作】【有】关【问】题【的】通知》《【中】华【国】【人】共【和】【国】反洗钱【法】》等相关规【定】,被【国】【人】银【行】连云港市【中】心支【行】罚款40万元,处罚金额最高。【同】【时】,【对】单位直接负责【的】高管罚款2万元。

《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条规【定】:银【行】业金融机构【有】【下】列情形【之】【一】,由【国】务院银【行】业监督管理机构责令改正,并处【二】【十】万元【以】【上】五【十】万元【以】【下】罚款;情节特别严重【可】【能】者逾期【不】改正【的】,【可】【以】责令停业整顿【可】【能】者吊销其【经】营许【可】证;构【成】犯罪【的】,依【法】追究刑【事】责任:

(【一】)未【经】任职资格审查任命董【事】、高级管理【人】员【的】;

(【二】)拒绝【可】【能】者阻碍非现场监管【可】【能】者现场检查【的】;

(【三】)提供虚假【的】【可】【能】者隐瞒重【要】【事】实【的】报表、报告等文件、资料【的】;

(四)未按照规【定】【进】【行】信息披露【的】;

(五)严重违反审慎【经】营规则【的】;

(六)拒绝执【行】【本】【法】第【三】【十】七条规【定】【的】措施【的】。

《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】八条规【定】:银【行】业金融机构违反【法】律、【行】政【法】规【以】及【我】【国】【有】关银【行】业监督管理规【定】【的】,银【行】业监督管理机构除依照【本】【法】第四【十】四条至第四【十】七条规【定】处罚外,【还】【可】【以】区别【不】【同】情形,采取【下】列措施:

(【一】)责令银【行】业金融机构【对】直接负责【的】董【事】、高级管理【人】员【和】其【他】直接责任【人】员给予纪律处【分】;

(【二】)银【行】业金融机构【的】【行】【为】尚【不】构【成】犯罪【的】,【对】直接负责【的】董【事】、高级管理【人】员【和】其【他】直接责任【人】员给予警告,处五万元【以】【上】五【十】万元【以】【下】罚款;

(【三】)取消直接负责【的】董【事】、高级管理【人】员【一】【定】期限直至终身【的】任职资格,禁止直接负责【的】董【事】、高级管理【人】员【和】其【他】直接责任【人】员【一】【定】期限直至终身【从】【事】银【行】业【工】【作】。

【以】【下】【为】原文:

(责任编辑:徐【自】立)



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江南农商行;行政处罚

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